*农业银行**县支行个人优质客户名单制管理实施办法（讨论稿）为认真做好个人优质客户的维护培植，立足前瞻，提升客户价值，加速业务有效发展。根据当前的实际，推行个人优质客户名单制管理，特制订本管理办法。一、指导思想为适应网点转型需要，针对我行营业网点少、优良客户少、个人业务占比低、旺季柜面压力大的客观现实，将个人优质客户维护管理作为业务转型工作重点。采取“稳内攻外”策略，维护金卡级以上客户，提升潜力客户，发展潜在客户，挖掘他行的优质客户。二、发展目标1、金卡级以上个人客户年增长率达15%以上；2、金卡级以上客户占全部客户的1%以上；3、网点人均维护优质客户20户以上。三、客户来源1、在个人优质客户管理系统中提取金卡以上客户；2、在日常业务中掌握的优良客户；3、在平常客户中有更多金融需求的客户；4、在他行的优良客户。四、工作措施1、提高认识强化以客户为中心的营销理念，实施客户的分层维护管理，人人参与个人优质客户的营销与维护，树立做客户比做业务更重要的经营思想，在全行营造客户至上的服务氛围。2、责任落实⑴．实行名单制管理。营业网点将优选的客户落实到人进行维护，原则上网点负责人和大堂经理25户以上、会计主管20户以上、柜员及后台管理人员10户以上、三农经理5户以上。⑵．实行贴标管理。
第2篇：客户中心质量管理制度
为保*实现班组工作现场秩序，消除管理和工作中的失误，防止事故发生，现小编为大家整理了客户中心质量管理制度！
第一条为不断提升集团客户中心的工作质量、改进工作方式、提高工作效率，特制定本办法。
第二条本中心质量管理的目标。将科学的管理方法运用到日常管理工作中去，从而提升集团客户中心基础管理水平。
第三条质量管理实施的时间和频次。质量管理是一个持续改进的过程，需要全体成员日常工作中紧紧围绕集团客户中心标准化工作即流程规范化、服务标准化、管理标准化这个中心。
第四条集团客户中心质量管理的适用对象。集团客户中心质量管理适用集团客户中心全体成员，要求全体成员在日常工作中严格按照集团客户中心质量管理的流程、制度执行，并对执行的情况进行打分，适当给予奖惩。
第五条集团客户中心质量管理的主要内容。集团客户中心主要是通过开展qc小组活动的形式来进行质量管理。
（一）集团客户中心由集团、个人客户经理组分别组建质量管理（qc）小组，室内管理人员跨组组建质量管理（qc）小组。
（二）各质量管理（qc）小组开展活动，必须按照要求到公司综合部进行课题注册登记。
（三）各质量管理（qc）小组停止活动不得超过半年，如遇特殊情需及时向公司综合部进行原因说明。
（四）qc小组的活动步骤及要求。qc小组的活动要集思广益、分工负责，“按计划、实施、检查、处理”（即pdca循环程序）工作程序开展活动，做到现状清楚、目标明确、对策具体、措施落实、责任到人，并及时进行检查、跟踪和改进。qc小组要按统一的管理要求，制定活动计划，发扬求实、创新、协作精神，结合工作实际，合理应用qc工具和方法解决实际工作中的质量问题。小组活动每月应不少于一次，活动时间由各小组根据活动计划自行确定，集团客户中心应给予支持，并为其创造条件，提供必要的活动场所和资源，必要时可向营销部申请支持。
（五）qc小组活动的记录
各qc小组开展的各项有关活动要认真、详细、如实地填写《qc小组活动记录表》。同时，小组活动应妥善保存好原始资料，包括：①小组活动中每一个成员的发言记录；②现状调查中收集的有关数据和调查记录，对策实施过程中进行试验、检测、调查、分析的数据和记录；③课题目标值与国内外同行业的对比资料，与公司历史最好水平的对比资料，活动前后的对比资料；④小组提出的合理化建议以及标准修订的文件；等等。
（六）qc小组成果的整理
各qc小组活动取得成果后，应及时整理小组成果，总结提高，并向综合部进行成果报备。qc小组活动成果将作为评估qc小组开展活动情况的主要依据之一。qc小组成果的整理应遵循以下原则：整理过程应是qc小组成员共同参与总结提高的过程；严格按qc小组活动的程序进行整理；成果报告要重点突出；着重介绍分析问题、解决问题的活动过程；要条理清楚、简明扼要，以图表、数据为主，配以少量的文字说明；尽量少用**很强的名词术语，必须用的，要通俗解释；小组情况简介应与本次课题有关。
第六条集团客户中心质量管理的要点
（一）掌握质量要求。集团客户中心成员必须熟悉公司各项规章制度，按质量要求执行，特殊情况应上报领导决定处理办法。
（二）工作质量总结。充分运用qc小组等质量管理工具，集团客户中心可每半年开展一次立项活动，对工作进行总结，对理想中集团客户中心的工作质量进行对比分析，研究差距与不足，并在工作计划中制定改进计划，并完成一篇pdca案例，促进自身工作质量的不断提高。
第七条奖励和考核
集团客户中心质量管理（qc）小组活动暂不纳入考核范围，奖励参见附件一：辰溪县分公司客户经理积分计划管理办法。
第3篇：银行客户信息管理
银行客户信息管理
一、背景
*民生银行新核心银行业务系统，是以流程银行为基础的核心系统。所谓流程银行，是将银行业务的关注点由传统的会计科目核算转移到以[客户为中心"的金融产品设计、业务流程管制、客户开发与服务为主，从而提升与外资银行的竞争能力。通过完整的业务交易信息分析，提升银行的抵御风险能力。
民生银行的新核心系统建设中，客户信息管理系统是其他业务系统的基础。
二、目标
本项目为民生银行客户信息管理bp系统，将在项目启动后实现以下业务目标:
1。实现客户号的统一生成和管理功能，确保全行客户号的唯一*
2。实现个人客户信息的创建、修改、查询功能
3。实现单位客户信息的创建、修改、查询功能
4。实现全行签约信息的统一登记和维护
5。为销户、销卡提供相应的检查服务
三、解决方案
bp客户信息管理子系统是核心系统中重要组成部分，它与卡管理子系统(cdm)、存款管理子系统(dm)、凭*管理子系统(mm)共同运行在sap bpp平台，提供客户信息的创建、修改、查询服务，同时还提供签约信息的集中管理。
客户信息管理系统bp的实施计划把sap bp 定位于存储与维护客户的主要信息，作为主数据提供给核心银行系统，同时也作为其他系统的一个数据源使用。目前客户信息是存在于全行不同应用系统中，不仅有通用的信息，也有涉及应用的特定数据。sap bp 的实施将把通用的信息(包括核心信息、联系信息、社会经济*信息、辅助信息及客户相互信息等)定义到bp，应用特有的数据(如信贷管理信息)将保留在相关应用系统。通过bp客户信息的实施，加强客户存在*检查，最大限度避免重复开立客户号;灵活的多套地址存储，便于记录客户联系信息;客户信息字段齐全，内容丰富，达到客户信息全行共享;登记行内外黑名单，支持全行查询使用，降低业务风险;同时bp进行客户风险测评信息的存储。
bp还承担其签约信息的统一存储，全行签约信息统一登记，支持客户下签约信息总览，支持销户时进行提醒或强制控制;同时实现了客户层多渠道交易限额的控制，最大限度满足监管要求。
四、项目成果
bp项目于2012年8月24日正式成功上线-我们出*的完成了bp项目的第一次上线任务。这次任务历时50个月，从2008年6月到2012年8月。在经过了无数个日夜的*勤付出后，终于迎来了这个值得我们大家共同庆祝的时刻-
客户信息的生命周期包括客户信息的创建、客户信息的查询、客户信息维护、客户的逻辑删除及逻辑激活，其中客户信息的维护包括客户信息的修改、相关客户信息的同步、客户角*的维护以及客户关系维护。
bp支持进行签约信息的统一管理和维护，在bp签约信息分为四类:第三方签约、客户代收付签约、客户产品服务签约、客户交易行为签约，四类签约采用不同的签约信息去重机制;每一条签约在bp生成唯一识别的签约编号。每一种签约产品在bp有10位唯一标识的产品编号。
新核心创建的客户号(新核心系统生成的号段):bp全字段同步eusp，之后的修改，eusp仅同步关键信息到bp，bp同步全字段信息到eusp;
即:新系统号段，bp同步eusp为全字段;eusp同步bp为关键字段;
老核心创建的客户号，eusp全字段同步bp，之后的修改，eusp全字段同步bp;bp仅同步关键信息到eusp;老核心存量的客户信息，发生修改时，eusp全字段同步bp;bp仅同步关键信息到eusp;
即:老系统号段，bp同步eusp为关键字段;eusp同步bp为全字段。
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